Die richtige Altersvorsorge. Mit Gewissheit sorgenfrei den Wohlstand im Alter genießen.

Wissen ist heute kein Engpass mehr, woran es scheitert ist die einfache, klare und praxisorientierte Umsetzung. Mit meiner Expertise aus dem Management und dem Investmentbereich haben vor allem Führungskräfte, Selbstständige und Unternehmer einen Ansprechpartner auf Augenhöhe. Ich erspare Ihnen daher vor allem Zeit. Vom "am Ball bleiben" einmal ganz abgesehen. Mit meiner Beratung schaffe ich Klarheit über die Möglichkeiten, ermögliche den Zugang zu exklusiven Zugangswegen und gehe mit Ihnen in die klare, einfache, sowie praxisorientierte Umsetzung Ihrer individuellen Anlagestrategie und Altersvorsorge.

Das erste Analysegespräch ist kostenlos. Kosten fallen erst bei der Umsetzung der ausgewählten und klar besprochenen Investmentstrategie an. Die Umsetzung kann auch in mehreren Schritten erfolgen. Auf jeden Fall werden die Kosten für Sie im Vorfeld transparent dargestellt, so dass Sie hier immer Bescheid wissen und für sich abwägen können.

Die einfache Antwort lautet: besser in Sachwerte als in Geldwerte. Sachwerte sind Werte hinter welchen auch ein tatsächlicher Wert steckt. Zum Beispiel, Grundstücke, Immobilien, Edelmetalle, Aktien, Unternehmensbeteiligungen usw.

Welcher Mix an Sachwerten für Sie sinnvoll und möglich ist, können wir in einem ersten kostenlosen Analysegespräch einfach herausfinden. Buchen Sie sich dazu einfach hier auf der Seite einen Termin.

Wie bei jedem anderen Projekt das Sie kennen, ist es auch bei der Frage "wie optimal 50.000€ anlegen" wichtig, erst einmal Klarheit zu schaffen. Klarheit zu schaffen in Bezug auf die persönlichen Interessen, Risiken und Ziele. Aber auch über die am Markt vorhanden Möglichkeiten der Geldanlage und sinnvollen Investitionsmöglichkeiten. So sind Rendite, Sicherheit und Liquidität die drei grundlegenden Elemente, die immer wenn es um Geld sicher anlegen geht, im Zielkonflikt stehen. Eine durchdachte Investmentstrategie schafft genau diese Klarheit und lässt Sie zudem nachts ruhig schlafen. Natürlich können auch verschiedene Möglichkeiten, wie Börseninvestment, Immobilien oder eine Investition in den Mittelstand miteinander kombiniert werden. Wie legt man 50.000€ am besten an? 100.000€ anlegen Sie sehen eine pauschale Antwort dafür kann es nicht geben. Lassen Sie uns daher in einem unverbindlichen Analysegespräch herausfinden, welche Investmentstrategie für Sie ganz individuell passend ist.

Für mehr Informationen schauen Sie dazu auch gerne im dazugehörigen Blogartikel vorbei: hier weiterlesen

Eine pauschale Antwort ob es sinnvoll ist in Immobilien zu investieren ist natürlich schwer zu treffen. Da auch dazu zuerst einmal Klarheit bestehen sollte, warum denn Immobilien in Betracht gezogen werden und welche Form des Immobilieninvestments dann interessant ist. Ist es der Kauf einer Kapitalanlageimmobilie oder die Beteiligung an einem offenen oder geschlossenen Immobilienfonds? Fragen die wir in einem ersten Analysegespräch glasklar beantworten können.

Würden Sie mir die Frage stellen, ab wie viel Geld in Immobilien investieren sinnvoll ist, ist die Antwort klar: Es kommt darauf an von welchen Immobilen, bzw. von welcher Investition in Immobilien wir sprechen. Ist es das Eigenheim, welches zu Beginn eine Verbindlichkeit und keine Investition darstellt. Oder ist es eine einzelne Kapitalanlageimmobilie für welche Sie in der Regel Fremdkapital aufnehmen und zum Notar gehen müssen. Oder aber ist es das Investment in Immobilien auf Fondsebene. So gibt es offene Immobilienfonds und geschlossene Immobilienfonds, welche sich sowohl in der Ausrichtung als auch in der Investitionsmöglichkeit deutlich unterscheiden. Um zu klären, welche Investitionsmöglichkeit für Sie die richtige ist, bietet sich ein unverbindliches Gespräch an. Buchen Sie sich dazu einfach einen Termin.

Unter Strategie verstehen wir allgemein die grundsätzliche und langfristige Verhaltensweise zur Verwirklichung unserer Ziele. Das heißt um definieren zu können, welches die beste Anlagestrategie für Privatanleger 2023 ist, muss erst geklärt werden, was denn das Ziel ist. Ist Ihr Ziel möglichst hohe Sicherheit, also Kaufkrafterhalt ohne große Schwankung, ist Ihr Ziel Immobilienbesitzer zu sein, ist Ihr Ziel eine möglichst hohe Rendite zu erwirtschaften oder ist Ihr Ziel zu jeder Zeit möglichst schnell an Ihr Kapital zu kommen? Fragen über die wir uns unterhalten sollten, wenn es um Ihre Ziele in Ihrer Anlagestrategie geht. Kurzum die Zielsetzung oder die Zielsetzungen bestimmen zum großen Teil auch die individuellen besten Anlagestrategien für Privatanleger.

Da die Altersvorsorge wahrscheinlich die langfristigste Teilstrategie einer ganzheitlichen Anlagestrategie ist, sollte diese immer mit bedacht werden. Und so stellt sich selbstverständlich die Frage, welche private Altersvorsorge Möglichkeiten es denn überhaupt gibt. Einen ersten Anhaltspunkt über die verschiedenen Möglichkeiten gibt das sogenannte Drei-Schichten-Modell. Unter die erste Schicht, die Basisvorsorge, fällt z.B. die Gesetzliche Rente als auch die Rürup-Rente. Die zweite Schicht, die geförderte Zusatzvorsorge beinhaltet die Betriebliche Altersvorsorge und die Riester-Rente. Schicht drei ist die Private Zusatzvorsorge. Darunter fallen private Lebens- und Rentenversicherungen, Immobilien, Fonds, Aktien und so weiter. Unterschiede liegen vor allem in der Besteuerung der Beiträge, beim Kapitalzugriff, bei der Besteuerung der Auszahlungen und für Selbstständige nicht uninteressant, der Möglichkeit vor staatlichem Zugriff. Zu allen drei Schichten gibt es sehr viele Anbieter am Markt. Ob gut oder schlecht liegt vor allem am Investmentkern und nicht unbedingt am gesetzlichen Rahmen. Hier trennt sich also die Spreu vom Weizen, wenn ins Detail geschaut wird, was bei der privaten Altersvorsorge und den zugehörigen Möglichkeiten auch anzuraten ist. Sofern Sie hier Unterstützung benötigen, vereinbaren Sie einfach einen Termin zu einer Zeit die Ihnen passt.

Private Equity war und ist in erster Linie für institutionelle Anleger wie Pensionsfonds, Versicherungsunternehmen und Family Offices geeignet, die über ausreichende Mittel verfügen. Private Equity Fonds investieren in unterbewertete Unternehmen um diese zu restrukturieren, an die Börse zu bringen oder operativ zu begleiten und so deren Werst zu steigern. Was lange Zeit zuvor genannten Gruppen vorenthalten war ist nur auch für Privatpersonen möglich - ein Private Equity Investment. Privatpersonen können mittlerweile auch in Private Equity Fonds investieren, jedoch erfordert dies in der Regel eine signifikante Investitionssumme und ein gewisses Verständnis des Anlagebereichs.

1. Marktrisiko: Wie bei jeder Investition besteht auch bei Private Equity-Fonds das Risiko, dass die Wertentwicklung des Portfolios negativ beeinflusst wird, z.B. durch wirtschaftliche oder politische Veränderungen.
2. Unternehmensrisiko: Private Equity-Fonds investieren in Unternehmen, die in der Regel noch nicht an der Börse gelistet sind. Dadurch besteht ein höheres Risiko, dass das Unternehmen Insolvenz anmelden muss oder in Schwierigkeiten gerät.
3. Risiko von Liquidität: Private Equity-Fonds haben in der Regel eine längere Haltedauer als börsennotierte Wertpapiere. Dies bedeutet, dass Anleger ihre Anteile nicht so leicht verkaufen können, wenn sie ihr Geld benötigen.
4. Risiko von Management-Fehlentscheidungen: Private Equity-Fonds kaufen oft Unternehmen, um sie zu sanieren oder zu restrukturieren. Es besteht jedoch das Risiko, dass die von den Fondsmanagern getroffenen Entscheidungen sich als falsch erweisen und das Unternehmen dadurch an Wert verliert.

Als Selbstständiger stehen Sie vor einer besonderen Herausforderung: Sie haben oftmals keine gesetzliche Rentenversicherung und sind daher auf eine eigenständige Altersvorsorge angewiesen. Eine solide Altersvorsorge ist für Selbstständige von großer Bedeutung, da sie Ihnen die finanzielle Sicherheit im Ruhestand gibt und Ihnen ermöglicht, Ihren Lebensstandard und den vorhandenen Wohlstand zu erhalten. Ohne eine entsprechende Vorsorge besteht das Risiko, im Alter in finanzielle Engpässe zu geraten und den gewohnten Lebensstandard nicht mehr aufrechterhalten zu können.

Als Selbstständiger haben Sie verschiedene Möglichkeiten Ihre Altersvorsorge aufzubauen. Eine private Rentenversicherung kann eine gute Option sein, um regelmäßige Einkünfte im Ruhestand zu sichern. Die Basis-Vorsorge ist speziell für Selbstständige konzipiert und bietet steuerliche Vorteile. Zudem können Sie von einer betrieblichen Altersvorsorge profitieren, indem Sie als Selbstständiger z.B. eine Unterstützungskasse nutzen. Aber auch Immobilien, Aktien und Firmenbeteiligungen können mit in Ihre Strategie einfließen. Es gibt also viele Wege, Ihre Altersvorsorge zu gestalten und auf Ihre individuellen Bedürfnisse anzupassen. Die Kunst liegt darin, die für Sie passende Strategie zusammen zu stellen und umzusetzen.

Die Höhe der Mindestrente für Selbstständige kann je nach individueller Situation variieren. Im Rahmen einer Beratung können wir Ihre spezifische Situation analysieren und Ihnen eine realistische Einschätzung geben.

Die Kosten einer privaten Rentenversicherung für Selbstständige hängen von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. dem gewünschten Leistungsumfang und der gewählten Versicherungsgesellschaft. Im Rahmen einer Beratung können wir Ihnen einen Überblick über die Kosten, Möglichkeiten und Unterschiede geben und gemeinsam die für Sie passende Lösung finden.

Als Selbstständiger haben Sie die Möglichkeit, freiwillige Beiträge in die gesetzliche Rentenversicherung einzuzahlen. In der Regel ist dies nicht sehr sinnvoll. Die genaue Höhe der Beiträge richtet sich nach Ihrem Einkommen und kann individuell berechnet werden. Ob eine Versicherungspflicht besteht, oder Sie freiwillig in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen können, klären wir am besten in einem persönlichen Gespräch.

Rentenversicherungspflichtige Selbstständige sind Personen, die aufgrund ihrer selbständigen Tätigkeit der Versicherungspflicht in der gesetzlichen Rentenversicherung unterliegen. Hierzu zählen beispielsweise bestimmte Berufsgruppen wie Handwerker, Lehrer, Hebammen, Künstler oder Ärzte. Ob Sie rentenversicherungspflichtig sind, hängt von verschiedenen Faktoren ab und kann im Rahmen einer Beratung geklärt werden.

Selbstständige Handwerker haben spezifische Anforderungen und Besonderheiten bei ihrer Altersvorsorge. Es ist wichtig, die Branche, die persönliche finanzielle Situation und die individuellen Ziele zu berücksichtigen. Mit einer individuellen Beratung kann ich Ihnen helfen, die optimale Altersvorsorgestrategie zu entwickeln.

Auch Selbstständige können von einer betrieblichen Altersvorsorge profitieren. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, eine betriebliche Altersvorsorge als Selbstständiger aufzubauen, z. B. über ein Versorgungswerk. Eine individuelle Beratung wird helfen, die passende betriebliche Altersvorsorge-Lösung für Ihre Bedürfnisse zu finden. Vereinbaren dazu einfach einen hier einen Termin zu einer Zeit die Ihnen passt.

Ja, eine intelligente Altersvorsorgestrategie als Selbstständiger kann auch steuerliche Vorteile mit sich bringen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, durch gezielte Altersvorsorgeprodukte Ihre Steuerlast zu reduzieren. Im Rahmen einer Beratung können wir Ihnen zeigen, wie Sie mit Ihrer Altersvorsorge Steuern sparen können und was Sie neben steuerlichen Aspekten noch beachten sollten. Vereinbaren dazu einfach einen hier einen Termin zu einer Zeit die Ihnen passt.